Super Visa insurance requirements explained (French)

Le Super Visa permet aux parents et grands-parents de citoyens et de résidents permanents canadiens de séjourner longtemps au pays, et l’assurance médicale est une condition ferme d’approbation. Les règles sont précises, et bien les respecter du premier coup évite les retards.

Les quatre exigences

IRCC fixe des critères clairs pour l’assurance médicale du Super Visa. La police doit offrir au moins 100 000 $ de couverture médicale d’urgence. Elle doit être valide pour un minimum de 365 jours à compter de l’entrée au Canada. Elle doit provenir d’un assureur canadien (ou d’un fournisseur approuvé, le cas échéant). Et elle doit couvrir les soins de santé, l’hospitalisation et le rapatriement. Une police qui manque à l’une de ces conditions peut bloquer la demande.

Pourquoi une année complète

Contrairement à une police de visiteur de courte durée, la couverture du Super Visa doit s’étendre sur une année entière parce que le visa lui-même est conçu pour de longs séjours. C’est la principale raison pour laquelle les primes de Super Visa sont plus élevées que l’assurance visiteur ordinaire: vous achetez 365 jours de protection médicale d’urgence, et non quelques semaines.

Ce qui tient lieu de preuve

Vous joignez la preuve de couverture à la demande: généralement une lettre de confirmation ou un document de l’assureur canadien indiquant le montant de couverture, les dates de validité couvrant au moins 365 jours et le nom de la personne assurée. Assurez-vous que le document mentionne clairement le minimum de 100 000 $ et la validité d’un an, afin qu’un agent des visas puisse le vérifier d’un coup d’œil.

Paiement mensuel et remboursements

IRCC accepte les polices payées par versements tant que la couverture reste valide toute l’année. Plusieurs assureurs canadiens, dont TripCovered, offrent des plans Super Visa à paiement mensuel. Beaucoup remboursent aussi la portion non utilisée si le parent ou le grand-parent rentre tôt sans avoir fait de réclamation, et remboursent la prime (moins des frais d’administration) en cas de refus du visa. Confirmez ces modalités avant d’acheter.

Conditions préexistantes et âge

Il n’y a aucune limite d’âge pour souscrire la couverture. Les demandeurs de 60 ans et plus remplissent un court questionnaire médical qui détermine la prime — il influe sur le prix, non sur l’admissibilité. En présence de conditions préexistantes, lisez attentivement l’exigence de stabilité, car la couverture dépend souvent du fait qu’une condition soit stable durant une période définie avant la date de début. Choisir une franchise plus élevée peut réduire la prime tout en respectant le minimum de 100 000 $.

Choisir une police conforme

Le plus simple est de choisir un plan conçu pour le Super Visa afin que le minimum de 100 000 $, la validité de 365 jours, la règle de l’assureur canadien et la couverture du rapatriement soient tous réunis dans une seule police. Les plans Visiteurs au Canada de TripCovered comprennent des options Super Visa conçues pour satisfaire ces exigences d’IRCC, et vous recevez une preuve de couverture à joindre à la demande.

Raisons fréquentes de blocage lié à l’assurance

Quelques erreurs d’assurance ralentissent les demandes de Super Visa. La plus courante est une police de moins de 365 jours, ou dont la preuve ne montre pas clairement les dates et le montant qu’un agent doit voir. Une autre est l’achat auprès d’un fournisseur ne respectant pas la règle de l’assureur canadien. Une couverture inférieure à 100 000 $, ou une preuve omettant le rapatriement, peut aussi poser problème. La solution est simple: choisissez un plan conçu pour le Super Visa, et vérifiez que votre lettre de confirmation indique clairement le montant, la validité d’un an et le nom de l’assuré avant de déposer.

Lorsque vous êtes prêt, comparez vos options et obtenez une soumission afin d’avoir la police — et la preuve nécessaire — en main avant de déposer.